Introducción a las empresas de fondeo

¿Qué son las empresas de fondeo?

Las empresas de trading propietario son compañías que utilizan su propio capital para operar con instrumentos financieros como acciones, forex, futuros y criptomonedas. A diferencia de los fondos de cobertura o los gestores de activos, las prop firms no gestionan dinero para clientes externos. En su lugar, buscan generar ganancias a partir de sus propias actividades de trading. Los traders en las prop firms suelen tener acceso a un capital sustancial y a herramientas de trading de última generación, lo que les permite operar a un nivel profesional.

Prop Firms Modernas vs. Prop Firms Tradicionales

Las prop firms tradicionales a menudo requerían que los traders trabajaran in situ, generalmente en los principales centros financieros como Nueva York o Londres. Estas empresas contratarían traders, los entrenarían y les proporcionarían el capital para operar. Los traders recibirían un salario base más una parte de las ganancias que generaran. En contraste, las prop firms modernas operan principalmente en línea, permitiendo la participación de traders de todo el mundo. Estas empresas han introducido modelos innovadores que incluyen procesos de evaluación, planes de escalado basados en el rendimiento y diversos sistemas de apoyo para los traders.

Cómo Funcionan las empresas de fondeo

Las empresas de fondeo generalmente siguen un proceso similar para incorporar traders:

• Fase de Evaluación: Los traders aspirantes deben pasar una evaluación para demostrar sus habilidades de trading. Esto a menudo implica cumplir con objetivos de ganancias específicos dentro de parámetros de riesgo predefinidos durante un período establecido. Por ejemplo, FTMO requiere que los traders logren un objetivo de ganancias del 10% en 30 días sin exceder un drawdown máximo del 10%.
• Fase de Verificación: Después de pasar la evaluación inicial, los traders generalmente pasan por una fase de verificación para confirmar su consistencia. Esta fase suele tener objetivos de ganancias menos estrictos pero aún impone reglas estrictas de gestión de riesgos.
• Cuenta Financiada: Al completar con éxito las fases de evaluación y verificación, los traders reciben una cuenta financiada. El capital en estas cuentas puede variar desde decenas de miles hasta cientos de miles de dólares, dependiendo de la empresa y el rendimiento del trader.
• Distribución de Ganancias: Las ganancias generadas por los traders en cuentas financiadas se dividen entre el trader y la prop firm. Las divisiones de ganancias pueden variar, pero a menudo rondan entre el 70% y el 90% a favor del trader.

Beneficios de Operar con empresas de fondeo

• Acceso a Capital: Una de las mayores ventajas es el acceso a un capital significativo para trading, lo que permite a los traders apalancar sus estrategias sin arriesgar sus propios fondos.
• Riesgo Financiero Reducido: Dado que los traders no están operando con su propio dinero, su riesgo financiero se limita a la tarifa inicial de evaluación, lo que hace que sea una forma menos arriesgada de operar.
• Entorno Profesional: Las prop firms proporcionan a los traders plataformas de trading avanzadas, herramientas y recursos que pueden mejorar su rendimiento en el trading.
• Apoyo y Educación: Muchas prop firms ofrecen recursos educativos, mentoría y apoyo para ayudar a los traders a mejorar sus habilidades y alcanzar el éxito.

Desafíos y Consideraciones

• Criterios de Evaluación Estrictos: Pasar las fases de evaluación y verificación puede ser desafiante, ya que requiere que los traders se adhieran a reglas estrictas y cumplan consistentemente con los objetivos de rendimiento.
• Presión para Desempeñarse: La necesidad de cumplir con objetivos de ganancias dentro de plazos establecidos puede agregar presión y estrés, lo que puede afectar el rendimiento en el trading.
• Distribución de Ganancias: Aunque los traders pueden ganar ganancias sustanciales, deben compartir una parte con la empresas. Esto puede ser visto como una compensación por el acceso al capital y los recursos.
• Estructuras de Tarifas: La mayoría de las firmas cobran una tarifa inicial por el proceso de evaluación. Es importante que los traders comprendan estos costos y los consideren en su proceso de toma de decisiones.

Conclusión

Las empresas de fondeo han revolucionado el panorama del trading, ofreciendo a los traders una oportunidad única de acceder a capital y entornos de trading profesionales sin la necesidad de una inversión personal significativa. Al comprender cómo operan estas empresas, los beneficios que ofrecen y los desafíos que presentan, los traders pueden tomar decisiones informadas sobre si operar con una prop firm es el camino correcto para ellos. Como con cualquier aventura en trading, el éxito con una prop firm requiere disciplina, habilidad y un compromiso con la mejora continua.