Pruebas

Como ya he mencionado, la oferta de pruebas de fondeo es de las más heterogéneas de entre todas las prop firms. Yo personalmente no soy muy fan de este enfoque, ya que en la mayoría de los casos no encuentro una justificación suficiente para crear tantas variantes de pruebas, y sospecho que el motivo real detrás de esto suele ser mezclar reglas y confundir a los traders para que baje la tasa de éxito.

Sin embargo, creo que The5ers puede ser una excepción en este aspecto, ya que cada programa es genuinamente diferente al resto en su funcionamiento, y no me cuenta imaginarme traders que estén muy interesados en un programa pero que ni se planteen entrar en uno de los otros.

High Stakes es la prueba más normal, el clásico challenge de 2 fases “de toda la vida”. Hyper Growth y Bootcamp, por otro lado, son bastante innovadores y ofrecen posibilidades muy interesantes.

Cabe destacar la gran importancia del escalado en Th5ers. Siendo a menudo algo bastante secundario en muchas otras firmas, los 3 programas de The5ers tienen un sistema de escalado que se adapta de forma natural al trader que haga las cosas bien y consiga buenos resultados.

Reglas comunes

Fin de semana

Está permitido mantener las operaciones abiertas durante el fin de semana.

No es recomendable hacerlo en índices y otros activos como el Oil. Este último multiplica hasta 10 veces la comisión swap durante el fin de semana.

Noticias

Está permitido operar noticias en las cuentas Hyper Growth y Bootcamp. Quedan excluidas las estrategias de bracketing y las operativas extremadamente agresivas que no tengan un mínimo de gestión del riesgo.

Inactividad

Las cuentas que no tengan al menos una operación en un lapso de 30 días serán consideradas inactivas y desactivadas.

Trade Copier

Está permitido copiar trades entre tus cuentas. El único límite es que si tienes varias cuentas Bootcamp, estas deben tener una estrategia diferente cada una.

Consistencia

No está permitido estar cambiando entre diferentes estrategias y formas de operar dentro de una misma cuenta.

Stop Loss

No es obligatorio usar stop los en los programas Hyper Growth y High Stakes. Revisa las reglas Bootcamp para más información.

Días mínimos operados

No hay un mínimo de días operados para pasar la evaluación en los programas Hyper Growth y Bootcamp. Revisa las reglas de High Stakes para más información.

Límite de tiempo

No hay límite de tiempo para pasar la evaluación.

Expert Advisor

Está permitido utilizar Expert Advisor siempre y cuando no copie los trades de otra persona, ni haga HFT o arbitraje.

Martingala y Grid

La martingala está permitida en The5ers. Sobre el grid no he conseguido encontrar una mención específica.

Hedging

Está permitido hacer hedging dentro de una misma cuenta.

Fusión de cuentas

No es posible fusionar cuentas

Prácticas prohibidas

• Bracketing en noticias.
• HFT, rollover arbitrage, spread arbitrage y otros métodos que exploten las vulnerabilidades del entorno demo y tick scalping.
• Tick Scalping.
• Copy trading.
• EAs que copian trades de otro trader.
• EAs cuyo código fuente no pertenezca al trader.
• Arbitraje entre cuentas.
• Compartir o vender cuentas.

Drawdown máximo total

El drawdown máximo es estático en todos los programas.

Drawdown máximo diario

El drawdown máximo diario se calcula en base al balance o equity (el que sea mayor) al comienzo del día 00:00 UTC+3.

Daily pause

Esta regla sustituye al clásico drawdown máximo diario en los programas Hyper Growth y Bootcamp. El precio en el que se active se calcula de igual manera que el drawdown máximo diario.

Si el equity llega a este nivel, se cierran todas las operaciones y no se pueden abrir más hasta el día siguiente. La cuenta no se pierde.

Hyper Growth / 1 fase

En la web, se refieren a este programa tanto como de 1 fase, como instantáneo, lo cual puede parecer una contradicción. Pero es algo que no va tan desencaminado, ya que es en cierta forma una mezcla de los dos conceptos.

Funcionamiento

Después de hacer el pago inicial, conseguimos una cuenta que se encuentra en el primer nivel del sistema de escalado. En este primer nivel, tan solo será posible retirar las ganancias una vez lleguemos al objetivo de 10%. Tras esto, podemos retirar nuestro dinero a una tasa del 50%, y pasaremos al siguiente nivel.

A partir del segundo nivel, ya sí que podremos ir retirando a nuestro antojo en ciclos de 14 días, a una tasa de 75% (que llega a ser mayor en los últimos niveles). Cada vez que consigamos un beneficio de 10% sin violar ninguna regla, subiremos de nivel. Esto consiste básicamente en doblar el tamaño de la cuenta.

Tamaños de cuenta y precio

• $10k → $260
• $20k → $450
• $40k → $850

Número máximo de cuentas

El tamaño máximo del capital inicial de todas las cuentas de un trader es de $40k. Es decir, es posible tener:

• 1 cuenta de $40k
• 2 cuentas de $20k
• 2 cuentas de $10k y una de $20k
• 4 cuentas de $10k

Reglas

• Drawdown total máximo → 6%
• Daily pause de 3% en lugar del Daily Drawdown normal.

Escalado

• El beneficio necesario para subir de nivel es de un 10%.
• El tamaño de cuenta de cada nivel es el doble del anterior.
• Reparto de beneficios comienza en 50% en el primer nivel y sube a 75% en el segundo nivel. Puede llegar hasta 100% en los últimos niveles.
• No es posible retirar en el primer nivel hasta que se alcance el 10% de beneficio.
• Los 3 tamaños de cuenta tienen el mismo escalado y tamaño máximo. Tan solo que la de $10k tiene un nivel más que la de $20k, y esta un nivel más que la de $40k.

Apalancamiento

El programa Hyper Growth tiene un apalancamiento de 1:30

Bonus

Cada vez que se completa un nivel, el trader obtiene un bono, además del reparto de beneficios correspondiente.

High Stakes / 2 fases

Funcionamiento

Este programa tiene el funcionamiento básico que puedes encontrar en la mayoría de empresas de fondeo. Dos fases, la segunda de ellas de validación y con un profit target menor, y por lo tanto más fácil de pasar.

Tamaños de cuenta y precio

• $5k → $39
• $20k → $165
• $60k → $300
• $100k → $495

Número máximo de cuentas

El número máximo de cuentas High Stakes es de 3:

• 1 cuenta de $5k
• 1 cuenta de $20k
• 1 cuenta de $60k o $100k

Reglas

• Drawdown total máximo → 8%
• Drawdown diario máximo → 5
• Días rentables mínimos (0,5% de beneficio o más) → 3
• Es posible mantener posiciones abiertas durante noticias de alto impacto.
• No está permitido abrir o cerrar ninguna posición 2 minutos antes y después de una noticia de alto impacto. La detección de este suceso es automática. El beneficio será sustraído y si la situación se repite, la cuenta será suspendida.

Escalado

• El beneficio necesario para subir de nivel es de un 10%.
• El reparto de beneficios es del 80% hasta $150k. Luego, va aumentando hasta un 100% en $350k.
• A partir de $350k, el trader obtiene un salario mensual de $4k y un contrato personalizado.
• La tabla de escalado es la misma para todos los tamaños de cuenta. Cuando menor sea el tamaño de la cuenta, más abajo se empieza en la tabla.

Apalancamiento

El apalancamiento en el programa High Stakes es de 100:1.

Bonus

El trader consigue un bonus al finalizar exitosamente la primera fase de la evaluación.

Reembolso

El trader consigue un reembolso del precio completo de la prueba al finalizar exitosamente la segunda fase de la evaluación.

Bootcamp / 3 fases

Funcionamiento

El programa Bootcamp te permite obtener una cuenta de gran tamaño por un precio mínimo. A cambio será necesario superar 3 fases de evaluación antes de conseguir la cuenta fondeada.

Esto es ciertamente muy complicado de conseguir, algo que posiblemente conlleve bastantes intentos, pero The5ers nos permite pagar tan solo una parte al momento de la compra. El resto lo pagaríamos una vez superadas las 3 pruebas, y con ello obtendríamos ya sí la cuenta fondeada.

Tamaños de cuenta y precio

• $100k → $95 + $205
• $250k → $225 + $350

Número máximo de cuentas

El número máximo de cuentas Bootcamp simultáneas es de 3:

• 2 cuentas de $100k
• 1 cuenta de $250k

Cada cuenta debe tener una estrategia diferente.

Reglas

• Drawdown total máximo durante la evaluación → 5%
• Drawdown total máximo en la cuenta fondeada → 4%
• No hay Daily Pause durante ninguna de las fases de evaluación.
• Daily pause en la cuenta fondeada → 3%
• Stop Loss obligatorio siempre que se abra una posición. Hay un margen de hasta 3 minutos para ponerlo. No ponerlo supone una violación de riesgo leve.
• El Stop Loss no puede arriesgar más del 2% de la cuenta por operación. Arriesgar más supone una violación de riesgo leve.
• Si se alcanzan 5 violaciones de riesgo, la cuenta será eliminada.

Escalado

• El beneficio necesario para subir de nivel es del 5%.
• El reparto de beneficios comienza en 50% en el primer nivel, aumenta a 75% y sube hasta 80% a partir de los $2 millones.
• La tabla de escalado es la misma para los dos tamaños de cuenta. Cuando menor sea el tamaño de la cuenta, más abajo se empieza en la tabla.

Apalancamiento

El apalancamiento en el programa Bootcamp es de 10:1.

Bonus

El trader consigue un bonus al finalizar exitosamente la primera fase de la evaluación.

Detalles técnicos

Broker

Th5ers no utiliza los servicios de ningún broker, sino que trabaja directamente con diferentes proveedores de liquidez.

Plataforma

Solo está disponible la plataforma Metatrader 5.

Instrumentos

• Forex
  • Solo los principales pares. Combinaciones de USD, EUR, GBP, CHF, JPY, ZND y AUD.
• Índices
  • Índices americanos: S&P 500, NASDAQ 100, Dow Jones
  • Nikkei japones
  • DAX alemán
  • FTSE 100 del Reino Unido
• Metales
  • Oro y plata.
• Materias Primas
  • UK Brent
  • US Oil
• Crypto
  • BTC y ETH

Comisiones

• Forex y metales → $4 por lote (ida y vuelta)
• Índices → $2
• Crypto y materias primas → Sin comisiones

Spread y slippage

Los spreads de The5ers son extremadamente bajos y muy posiblemente los mejores que puedas encontrar en ninguna empresa de fondeo actualmente.

Es normal, por ejemplo, ver los pares forex con más volumen con un spread de 0 de forma estable la mayor parte del día. Todos los otros pares también van a ser mucho mejores que la media.

Respecto al slippage, en mi experiencia es muy bueno y no da la sensación de que intenten rascar pips en ningún momento, como es bastante común en otras empresas. Así mismo lo atestiguan muchas otras opiniones que se pueden encontrar por internet.

Cuenta Demo

Puedes comprobar por ti mismo los spreads y las condiciones de trading a través de su cuenta demo pública:

• Plataforma → MetaTrader 5
• Servidor → FivePercentOnline-Real
• Login ID → 24088398
• Contraseña → Investor5ers.

Restricción por IP

Está permitido acceder a la cuenta desde múltiples IPs y/o dispositivos, siempre y cuando estén en el mismo área geográfica y no estén conectados de manera simultánea.

Web

La web de The5ers cumple su cometido, sin sobresalir, a la hora de informar y presentar su servicio.

El diseño me parece aceptable y acorde a su imagen de marca, aunque puede que esperara algo más de una compañía de su envergadura.

La web carga rápidamente y es agradable navegar por ella mientras busco información sobre sus planes.

Idiomas

Tiene versión en inglés y español, pero la versión en español solo parece funcionar en página inicial. Sinceramente, para poner eso, mejor no poner nada y ofrecer directamente solo la versión en inglés.

Documentación

El contenido es bastante completo tanto en la página de cada programa como en la sección de FAQ. A pesar de tener 3 programas muy diferentes, se puede llegar a entender todo bastante rápido.

Área de usuario

No es nada del otro mundo, pero funciona rápido y sin problemas.

Contenido educativo

• Curso de trading general.
• Curso de scalping.
• Curso de oferta y demanda.

Herramientas

• Sentimiento del mercado.
• Calendario de noticias.
• Indicadores y herramientas para MT5:
  • Max lot calculation
  • Risk exposure
  • Drag and Trade
  • Autochartist

Pagos y retiros

Métodos de pago

• Transferencia
• Tarjeta
• Crypto
• Créditos (bonus)

Métodos de retiro

• Crypto
• Rise
• The5ers Visa Card

Condiciones de retiro

• El primer retiro se puede hacer 14 días después de conseguir la cuenta fondeada. Tras esto es posible retirar de nuevo cada dos semanas. A no ser que consigas pasar al siguiente nivel de escalado, en cuyo caso el contador se reiniciará.
• El retiro mínimo es de $150.
• El pago crypto directo a la billetera está limitado a $1500. Para cantidades mayores será necesario utilizar Rise.

The5ers Visa Card

Recientemente The5ers ha lanzado su propia tarjeta. Olvídate de estar retirando dinero y complicándote la vida. Ahora puedes usar directamente tus beneficios en tu día a día con esta tarjeta.

Tienes la opción de solicitar una tarjeta física o tan solo utilizarla de manera virtual, como tú prefieras.

Los costos y comisiones (que puedes encontrar aquí) son bastante altos comparados con los que ofrece un banco o servicio similar. Por otro lado, ofrece la posibilidad de usar el dinero ganado directamente sin complicaciones y dejando un rastro mínimo.

Países restringidos

Actualmente los traders de los siguientes países no pueden operar con The5ers:

United States, Afghanistan, Burundi, Central African Republic, Cuba, Congo Republic, Crimea, Democratic Republic of Congo, Eritrea, Guinea, Guinea-Bissau, Iraq, Iran, Israel, Laos, Liberia, Libya, Myanmar, North Korea, Palestinian Territory, Papua New Guinea, South Sudan, Sudan, Somalia, Syria, Vanuatu, Venezuela, Yemen.

Mi opinión sobre The5ers

En los últimos tiempos, The5ers se ha posicionado de cara a la opinión pública como la empresa de fondeo más confiable y prestigiosa, destronando a la poderosa FTMO.

Esta popularidad no la ha alcanzado a base de marketing ni promociones, sino simplemente ofreciendo las mejores condiciones de trading y tratando a los traders de la manera que se merecen. Personalmente no es mi favorita, pero entiendo que lo sea para muchos.

Lo que más me gusta

• Las condiciones de trading. El spread es inmejorable.
• La buena fama y popularidad que ha cosechado en los últimos tiempos. Es de las empresas más utilizadas y aún así es difícil encontrar traders descontentos.
• La trayectoria. Está fundada en 2016, tan solo un año después de FTMO. No sólo han sobrevivido, sino que han crecido hasta posicionarse en la cima.
• Creo que tienen un negocio cuyos intereses se encuentran alineados (al menos parcialmente) con los de los traders. No creo que se trate de una empresa cuyo interés es puramente el de ganar con las pruebas de fondeo fallidas. Esto es pura especulación y creencia personal, basados en mi precepción de la empresa y en entrevistas que he podido ver de su CEO Saúl.
• El programa de escalado es simple y no tiene reglas raras. Llega al target y sube de nivel. Otro factor más para creer que les interesa que nos vaya bien.

Lo que menos me gusta

• No me gusta nada el Daily Pause. Quita mucho margen de maniobra a swing traders y traders algorítmicos (ya que además se calcula con el valor más alto).
• Tanto el drawdown diario máximo como el daily pause se calculan en base al valor más alto entre balance y equity.
• La cuenta de High Stakes regula las noticias de manera diferente. Este es el programa que más me interesa con diferencia, pero la regla de los dos minutos los descarta automáticamente para mi forma de operar.
• No tienen ningún par de forex exótico. Personalmente me encantan algunas divisas secundarias como SEK, NOK, SGD o MNX. Dan mucho juego en swing trading cuando los pares principales están estancados.