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Información General
Aquafunded es una empresa de fondeo, o prop firm, que se estableció en octubre de 2023. Con su base de operaciones en Dubái, Emiratos Árabes Unidos, la firma ha entrado en el competitivo sector del trading propietario con una propuesta clara: permitir a los traders operar con el capital de la empresa bajo el lema “Tu Habilidad, Nuestro Riesgo”.
La misión declarada de la empresa es “desbloquear y amplificar el potencial único de cada trader”, proporcionando una plataforma que combina talento y tecnología. Un aspecto distintivo de su identidad corporativa es su enfoque como “Una Empresa con Propósito”. Aquafunded afirma que una parte de sus operaciones se destina a causas benéficas, como la limpieza de los océanos y el suministro de agua potable a comunidades necesitadas, añadiendo un componente de responsabilidad social a su modelo de negocio.
Desde una perspectiva corporativa, Aquafunded LTD es una entidad registrada en Santa Lucía, pero su centro de operaciones está en Dubái. La firma es propiedad de AquaFunds, un holding enfocado en la creación de marcas de trading con un propósito global. Es fundamental entender que Aquafunded no es un bróker, no gestiona depósitos de clientes y todas sus operaciones se realizan en un entorno de trading simulado, una práctica estándar en la industria de las prop firms.
Planes de Financiación: Un Vistazo a Todos los Programas
Aquafunded ofrece una de las gamas más amplias de programas de financiación del mercado, diseñada para adaptarse a diferentes perfiles de traders. Las opciones se dividen principalmente en dos categorías: la Financiación Instantánea, que permite a los traders saltarse la fase de evaluación, y los Desafíos de Evaluación, que requieren demostrar habilidades de trading a través de procesos de 1, 2 o 3 pasos.
Esta variedad, con siete modelos distintos, es una de las características más notables de la firma, aunque también puede generar complejidad a la hora de elegir el plan más adecuado. A continuación, se detallan todas las cuentas disponibles, con información extraída directamente de los datos oficiales proporcionados para este análisis.
Financiación Instantánea
El modelo de Financiación Instantánea está diseñado para traders que confían en su estrategia y prefieren pagar una tarifa más alta para acceder directamente a una cuenta con fondos, sin pasar por un proceso de evaluación. La principal ventaja es el acceso inmediato al capital, pero la contrapartida suelen ser reglas más estrictas, como un límite de pérdida máxima más bajo y la aplicación de reglas de consistencia.
Fuentes externas indican que las cuentas Instant Standard tienen una regla de consistencia diaria del 40%, mientras que para las cuentas Instant Pro es del 15%. Esto significa que el mejor día de trading no puede representar más de ese porcentaje del beneficio total para solicitar un retiro. Además, ha habido quejas en la comunidad sobre una supuesta “regla oculta” que liquida posiciones abiertas si su drawdown flotante excede el 2% del balance, una norma no publicitada en las páginas principales de la firma.
Cuentas Instant Standard
| Tamaño de Cuenta | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|
| $5,000 | 3 | Instantáneo | $132 |
| $10,000 | 3 | Instantáneo | $178 |
| $25,000 | 3 | Instantáneo | $356 |
| $50,000 | 3 | Instantáneo | $534 |
| $100,000 | 3 | Instantáneo | $862 |
Cuentas Instant Pro
| Tamaño de Cuenta | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|
| $2,500 | 3 | 6 | Instantáneo | $60 |
| $5,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $115 |
| $10,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $155 |
| $25,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $310 |
| $50,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $465 |
| $100,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $750 |
| $150,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $980 |
| $200,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $1250 |
| $250,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $1540 |
| $300,000 | 3 | 6 | Instantáneo | $1790 |
Evaluación de 1 Paso
Este modelo simplifica el proceso de evaluación a una única fase. El trader debe alcanzar un objetivo de beneficio determinado sin infringir las reglas de drawdown para obtener la cuenta financiada. Es una opción popular para aquellos que buscan un camino más rápido hacia la financiación que el tradicional modelo de dos pasos.
Cuentas 1 Step Standard
| Tamaño de Cuenta | Objetivo de Beneficio (%) | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|---|
| $5,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $67 |
| $10,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $113 |
| $25,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $227 |
| $50,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $327 |
| $100,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $527 |
| $200,000 | 9 | 3 | 6 | 1 | $1017 |
Cuentas 1 Step Pro
| Tamaño de Cuenta | Objetivo de Beneficio (%) | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|---|
| $5,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $59 |
| $10,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $99 |
| $25,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $199 |
| $50,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $289 |
| $100,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $459 |
| $200,000 | 12 | 3 | 8 | 1 | $899 |
Evaluación de 2 Pasos
Este es el modelo más extendido en la industria. Consiste en dos fases de evaluación. La Fase 1, llamada “The Wave”, tiene un objetivo de beneficio más alto. La Fase 2, “The Ripple”, funciona como una etapa de verificación con un objetivo de beneficio más bajo. Superar ambas fases con éxito otorga al trader el estatus de financiado.
Cuentas 2 Step Standard
| Tamaño de Cuenta | Objetivo Beneficio Fase 1/2 (%) | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|---|
| $5,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $57 |
| $10,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $103 |
| $25,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $217 |
| $50,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $317 |
| $100,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $517 |
| $200,000 | 8 / 5 | 5 | 8 | 2 | $997 |
Cuentas 2 Step Pro
| Tamaño de Cuenta | Objetivo Beneficio Fase 1/2 (%) | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|---|
| $5,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $39 |
| $10,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $76 |
| $25,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $138 |
| $50,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $247 |
| $100,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $460 |
| $200,000 | 10 / 5 | 5 | 10 | 2 | $925 |
Evaluación de 3 Pasos
Este es un modelo menos común que divide el objetivo de beneficio total en tres fases idénticas y más pequeñas. Este enfoque puede resultar atractivo para traders que prefieren alcanzar metas más cortas y frecuentes en lugar de un único objetivo de beneficio más grande.
Cuentas 3 Step
| Tamaño de Cuenta | Objetivo Beneficio Fases 1/2/3 (%) | Pérdida Diaria Máxima (%) | Pérdida Máxima (%) | Pasos | Precio (USD) |
|---|---|---|---|---|---|
| $10,000 | 6 / 6 / 6 | 4 | 8 | 3 | $77 |
| $25,000 | 6 / 6 / 6 | 4 | 8 | 3 | $157 |
| $50,000 | 6 / 6 / 6 | 4 | 8 | 3 | $237 |
| $100,000 | 6 / 6 / 6 | 4 | 8 | 3 | $377 |
| $200,000 | 6 / 6 / 6 | 4 | 8 | 3 | $677 |
Reglas de Trading
Comprender y seguir estrictamente las reglas de trading es el aspecto más crítico para tener éxito con cualquier prop firm. Las infracciones, incluso las no intencionadas, pueden llevar a la pérdida de la cuenta.
Una de las condiciones más favorables que se aplica a todos los programas de evaluación es que no existen límites de tiempo, ni mínimos ni máximos, para completar los desafíos. Esto elimina una fuente importante de presión psicológica para los traders. Además, generalmente se permite mantener posiciones abiertas durante la noche y los fines de semana.
Límites de Pérdida (Drawdown) y Objetivos de Beneficio
Aquafunded, como todas las prop firms, establece límites estrictos de pérdida para gestionar su riesgo.
La Pérdida Máxima Diaria (Maximum Daily Drawdown) se calcula en base al balance de la cuenta al inicio del día (a las 5 PM EST). Si el balance inicial es de $100,000 y el límite diario es del 5%, la cuenta no puede caer por debajo de $95,000 en ningún momento durante ese día, incluyendo las pérdidas flotantes.
La Pérdida Máxima Total (Maximum Total Drawdown) es un límite estático, lo que representa una ventaja significativa. Se calcula siempre sobre el balance inicial de la cuenta y no se mueve (no es “trailing”) a medida que se obtienen beneficios. En una cuenta de $100,000 con un límite del 8%, el capital nunca podrá caer por debajo de $92,000.
Los objetivos de beneficio varían considerablemente entre los distintos planes, desde el 6% por fase en el modelo de 3 pasos hasta el 12% en el modelo Pro de 1 paso.
Reglas de Consistencia
AquaFunded aplica una regla de consistencia que limita el porcentaje de beneficios que se pueden generar en un solo día respecto al total acumulado en el período de pagos. No supone una violación de la cuenta, pero sí bloquea la posibilidad de retirar beneficios hasta que el “día de mayor ganancia” quede por debajo del porcentaje permitido.
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Instant Funding Standard: 20%
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Instant Funding Pro: 15%
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Aqua Man Model: 15%
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Two Step Pro: 25%
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One Step Pro: 25%
Ejemplo: si ganas $1.000 en un día en el modelo Standard, necesitas acumular al menos $5.000 en beneficios totales antes de poder retirar.
Trading Durante Noticias de Alto Impacto
La política sobre operar durante eventos de noticias de alto impacto es una regla clave en muchas prop firms.
AquaFunded permite operar durante noticias en fases de evaluación, pero no en cuentas financiadas.
En cuentas financiadas, está prohibido abrir o cerrar operaciones dentro de los 5 minutos antes y después de:
-
Noticias de alto impacto (red folder).
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Eventos relacionados con la FOMC (discursos, comunicados, etc.).
Los beneficios obtenidos en esas operaciones se eliminan, aunque no implican violación de la cuenta.
Estrategias Permitidas y Prohibidas
Aquafunded permite una amplia gama de estrategias, pero impone restricciones para evitar prácticas consideradas abusivas o que no reflejan un trading genuino.
Se permite el uso de Expert Advisors (EAs), pero con limitaciones importantes. Están prohibidos los EAs de trading de alta frecuencia (HFT), arbitraje de latencia, y el uso de EAs comerciales que sean utilizados por un gran número de traders simultáneamente, ya que esto podría ser detectado como copy trading no permitido.
El Copy Trading desde las propias cuentas de un trader suele estar permitido, pero está estrictamente prohibido utilizar servicios de señales de terceros o copiar las operaciones de otros traders.
El Hedging o cobertura de posiciones dentro de una misma cuenta es una práctica de gestión de riesgo aceptada. Sin embargo, el “reverse trading” o hedging entre diferentes cuentas (por ejemplo, abrir una compra en una cuenta y una venta en otra sobre el mismo activo) es una violación grave de las reglas.
Otras prácticas prohibidas incluyen el “account rolling” (comprar múltiples desafíos para sacrificar unos y pasar otros de forma garantizada) y cualquier forma de arbitraje que explote las ineficiencias del servidor o del flujo de datos.
Depósitos y Retiros de Beneficios
La gestión de los pagos, tanto para la compra de desafíos como para el retiro de beneficios, es un factor decisivo para los traders. Aquafunded ofrece varias opciones y una política de retiros con características notables.
Métodos de Pago y Proceso de Compra
Para adquirir un programa de evaluación o de financiación instantánea, Aquafunded acepta métodos de pago estándar en la industria, que incluyen principalmente tarjetas de crédito/débito y una variedad de criptomonedas.
La tarifa de evaluación es reembolsable. Según la firma, la tarifa se devuelve íntegramente al trader una vez que supera el desafío y solicita su primer retiro de beneficios. Además, Aquafunded a menudo lanza promociones que incluyen un reembolso mejorado, como el “150% Refund”.
Política de Retiros: Frecuencia, Métodos y Condiciones
La frecuencia de los retiros es un punto fuerte. Para las cuentas obtenidas a través de desafíos, los pagos son quincenales (bi-weekly), con la posibilidad de solicitar el primer pago en tan solo 7 días. En los programas de Financiación Instantánea, los pagos son “a la carta” (On Demand).
Los métodos disponibles para recibir los beneficios incluyen transferencia bancaria y criptomonedas. Recientemente, la firma anunció la integración de Riseworks, una plataforma de pagos que facilita tanto las transferencias tradicionales como los pagos en criptoactivos, ofreciendo mayor flexibilidad a los traders.
El reparto de beneficios (profit split) es muy competitivo, comenzando en un 90% para el trader. Además, la firma cuenta con un plan de escalado que permite aumentar el capital de la cuenta. Un trader puede solicitar un aumento del 25% en su capital si logra un beneficio del 12% en un periodo de tres meses. Con el escalado, el profit split puede llegar hasta el 100%.
Una de las características más singulares y destacadas de Aquafunded es su “Garantía de Recompensa” (Reward Guarantee). La empresa se compromete a procesar los pagos en un plazo de 48 horas desde la solicitud. Si no cumplen con este plazo, afirman que añadirán $1,000 adicionales al pago del trader. Esta garantía es una potente herramienta de marketing para generar confianza. Sin embargo, su efectividad práctica debe ser analizada con cautela. Informes de la comunidad sugieren que algunas cuentas han sido canceladas por infracciones de reglas justo después de solicitar un retiro, pero antes de que este sea procesado. Esto implica que el reloj de 48 horas probablemente no comience hasta que la cuenta haya superado una revisión de cumplimiento exhaustiva y potencialmente estricta. Por lo tanto, el verdadero desafío para el trader no es la velocidad del pago, sino asegurarse de pasar esta auditoría previa al retiro.
Entorno y Aspectos Técnicos del Trading
La infraestructura tecnológica que soporta las operaciones es vital para el rendimiento de un trader. Aquafunded ha demostrado ser proactiva en este ámbito, diversificando sus plataformas y buscando mayor independencia.
Plataformas de Trading Disponibles
En un sector que ha visto cómo muchas firmas sufrían por su dependencia de MetaTrader 4 y 5, Aquafunded ha apostado por la diversificación de plataformas. Actualmente, ofrece a sus traders la posibilidad de operar en cTrader, DXtrade y TradeLocker. Además, han anunciado planes para integrar Match-Trade próximamente.
Esta variedad es un punto fuerte significativo. Plataformas como TradeLocker y Match-Trader son conocidas por sus interfaces modernas, su facilidad de uso y la integración de herramientas avanzadas como los gráficos de TradingView, lo que mejora la experiencia del usuario.
Broker, Apalancamiento y Comisiones
Como la mayoría de las prop firms, Aquafunded no actúa como un bróker. Utiliza proveedores de liquidez para simular un entorno de mercado real para sus operaciones. La firma ha manifestado su intención de lanzar su propio bróker regulado para clientes no estadounidenses, un movimiento estratégico para reducir la dependencia de terceros y aumentar la estabilidad de sus operaciones.
El apalancamiento ofrecido varía según el tipo de cuenta. En los programas de evaluación, el apalancamiento máximo suele ser de hasta 1:100. Para las cuentas de Financiación Instantánea, el apalancamiento puede ser más conservador, en torno a 1:50.
En cuanto a los costes de operativa, la empresa afirma ofrecer spreads de tipo ECN y una ejecución rápida. La información específica sobre los spreads promedio o las comisiones por lote se puede encontrar en su centro de ayuda, que contiene un artículo dedicado a este tema.
Instrumentos Financieros Operables
Aquafunded ofrece una buena selección de instrumentos para operar, cubriendo los mercados más populares. Los traders pueden operar con una variedad de activos que incluyen:
- Pares de divisas (Forex)
- Índices bursátiles
- Metales preciosos
- Criptomonedas
Soporte al Cliente y Países Restringidos
El servicio de atención al cliente y las políticas de acceso geográfico son aspectos prácticos importantes para cualquier trader que considere unirse a una prop firm.
Aquafunded ofrece varios canales de soporte. Los usuarios pueden contactar a la empresa a través de un formulario en su sitio web, por correo electrónico en support@aquafunded.com, o por teléfono al número +971 43978082. La firma afirma ofrecer soporte 24/7 y promete responder a las consultas en un plazo de 24 horas. Además, mantienen una comunidad activa en Discord, que sirve como un canal adicional para soporte y anuncios.
En cuanto a las restricciones geográficas, Aquafunded no publica una lista clara y fácilmente accesible de países restringidos en su sitio web principal. Sin embargo, como la mayoría de las firmas del sector, es muy probable que no acepten clientes de países sujetos a sanciones internacionales. Esta lista suele incluir, entre otros, a Cuba, Irán, Corea del Norte y Siria.
Puntos Fuertes de Aquafunded
Tras un análisis detallado, se pueden identificar varios puntos fuertes clave en la oferta de Aquafunded:
- Amplia Variedad de Programas: Con siete modelos de financiación diferentes, la firma ofrece una flexibilidad excepcional para que los traders elijan el camino que mejor se adapte a su estilo y nivel de confianza.
- Sin Límites de Tiempo en Evaluaciones: La ausencia de un plazo para completar los desafíos elimina una barrera psicológica importante y permite a los traders operar sin prisas.
- Condiciones de Beneficio Atractivas: El reparto de beneficios de hasta el 100% y un plan de escalado claro ofrecen un gran potencial de ganancias a largo plazo.
- Diversificación de Plataformas: La adopción proactiva de múltiples plataformas de trading modernas (cTrader, TradeLocker, DXtrade) demuestra una visión de futuro y una menor dependencia de MetaTrader.
- Precios Competitivos: Algunos de sus programas, especialmente los modelos “Pro”, se encuentran entre los más asequibles del mercado en relación con el capital ofrecido.
- Características Únicas: La “Garantía de Recompensa” de pago en 48 horas es una propuesta de valor audaz y un diferenciador clave en el mercado.
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