Cómo se pierde la cuenta
Tanto en AquaFunded como en Blue Guardian, la forma principal de perder la cuenta es incumplir los límites de drawdown (diario o máximo) o violar las estrategias de trading prohibidas. Sin embargo, existen activadores de riesgo específicos que se deben vigilar:
- Inactividad: Ambas empresas cerrarán tu cuenta si no se realiza ninguna operación durante 30 días consecutivos.
- Brechas de seguridad automatizadas: Ambas firmas utilizan un mecanismo de seguridad (Wave Stop en AquaFunded, Guardian Shield en Blue Guardian). Si las pérdidas flotantes alcanzan el 2% del saldo inicial, las operaciones se cierran forzosamente. Una segunda violación de esta regla resulta en la terminación de la cuenta.
- Estrategias prohibidas: El uso de arbitraje de latencia, trading de alta frecuencia (HFT) o emuladores conlleva la expulsión inmediata en ambas firmas.
- Explotación de datos: Obtener beneficios de errores del servidor demo o de la congelación de los feeds de datos se considera una infracción.
Drawdown máximo
El perfil de riesgo de tu drawdown máximo depende totalmente del plan que elijas, ya que ambas firmas mezclan modelos estáticos y dinámicos (trailing).
- AquaFunded: Ofrece drawdown estático en los planes "1 Step Flex", "2 Step Elite" y "3 Step". Los planes "Standard" y "Pro" utilizan un drawdown dinámico basado en el valor más alto entre equity y balance.
- Blue Guardian: Utiliza drawdown estático para las cuentas "1 Step Pro", "2 Step Standard" y "3 Step". Emplea drawdown dinámico (trailing) para las cuentas "Instant", "Guardian X" y "2 Step Pro".
Ejemplo numérico:
- AquaFunded (1 Step Flex $100k): Drawdown estático del 10%. Tu cuenta se cierra si el equity toca los $90,000. Si subes la cuenta a $110,000, tu límite de riesgo sigue siendo $90,000, lo que te da un colchón de $20,000.
- Blue Guardian (2 Step Pro $100k): Drawdown dinámico (trailing) del 10%. Si tu balance (o equity) alcanza los $105,000, el límite sube a $95,000. Siempre tienes un margen de $10,000 desde tu punto más alto hasta que el trailing se detiene en el balance inicial (breakeven).
Drawdown diario
Ambas firmas calculan el límite de pérdida diaria basándose en el valor más alto entre el balance y el equity al inicio del día (00:00 UTC). Este es el cálculo más peligroso para los traders que mantienen operaciones abiertas durante la noche, ya que los beneficios flotantes elevan el "punto de partida" del límite de pérdida del día siguiente.
- AquaFunded: Generalmente establece un límite diario del 3% al 5% según el challenge.
- Blue Guardian: Suele establecer un límite diario del 3% al 4%.
Ejemplo numérico:
- Blue Guardian (2 Step Standard $50k): El límite diario es del 4%. Si terminas el día con un balance de $50,000 pero un equity flotante de $52,000, el límite del día siguiente se calcula sobre los $52,000. Tu cuenta fallará si el equity cae por debajo de $49,920 ($52,000 - 4%) ese día, aunque técnicamente estés en beneficios respecto a tu saldo inicial.
Reglas más allá del drawdown
Además del drawdown, existen reglas secundarias que pueden bloquear tus pagos o reducir tu participación en los beneficios:
- Regla de consistencia: Ambas firmas la aplican. En AquaFunded, el beneficio de un solo día no puede superar un porcentaje (ej. 20% en Instant Standard, 25% en 1 Step Pro). Blue Guardian tiene niveles similares (ej. 25% en 2 Step Pro, 20% en Instant Standard). Superarlo no cierra la cuenta, pero bloquea los retiros hasta que operes más días para normalizar la media.
- Stop Loss: Ninguna de las dos firmas exige explícitamente el uso de stop loss obligatorio.
- Wave Stop / Guardian Shield:
- AquaFunded: Si el PnL flotante toca el -2%, las posiciones se cierran. El primer aviso reduce el profit split al 50%. El segundo cierra la cuenta.
- Blue Guardian: Gatillo similar al -2%. El primer aviso reduce el split al 50%. El segundo cierra la cuenta.
- Tiempo mínimo de retención: Blue Guardian tiene una regla estricta de 2 minutos mínimos por operación. Las operaciones cerradas antes se marcan como tick scalping y pueden causar infracciones. AquaFunded no especifica un tiempo mínimo pero prohíbe el tick scalping.
El riesgo que viene del entorno
El entorno técnico añade capas de riesgo ocultas:
- Plataformas: AquaFunded ofrece más diversidad con MetaTrader 5, MatchTrader, TradeLocker y cTrader. Blue Guardian ofrece MetaTrader 5, TradeLocker y MatchTrader. La falta de opciones puede ser un riesgo si un servidor cae durante un momento de alta volatilidad.
- Ejecución y Deslizamiento: Blue Guardian identifica a su broker como un "Proveedor de Liquidez", mientras que AquaFunded no proporciona información específica sobre su broker en los datos, lo que supone un riesgo de información.
- Activos: Ambos cubren Forex, Índices y Materias Primas. Blue Guardian incluye Cripto en más planes, mientras que AquaFunded tiene apalancamiento específico para Cripto pero una disponibilidad más limitada.
- Apalancamiento: AquaFunded ofrece hasta 100:1 en evaluación para planes específicos, mientras que Blue Guardian suele limitar el Forex a 50:1. Un mayor apalancamiento aumenta el riesgo de tocar el drawdown diario más rápido.
Qué te juegas y qué recuperas
- Lo que arriesgas (Precio): Si fallas, pierdes la tarifa inicial. Para una cuenta de $100,000, el plan 1 Step Flex de AquaFunded cuesta $749, mientras que el 1 Step Standard de Blue Guardian cuesta $398.
- Política de reembolso: AquaFunded ofrece un reembolso completo de la tarifa, pero solo después del cuarto pago. Blue Guardian no ofrece política de reembolso según los datos proporcionados.
- Frecuencia de pagos: Ambas firmas tienen un ciclo estándar de 14 días. AquaFunded permite un pago a los 7 días con un add-on de pago. Blue Guardian ofrece pagos semanales específicamente para el plan 1 Step Nano.
- Reparto de beneficios (Profit Split): AquaFunded empieza en el 90%. Blue Guardian oscila entre el 80% y el 85%, llegando al 90% o 100% solo con planes específicos (Nano) o add-ons.
Preguntas frecuentes
¿Qué firma es más barata para un challenge de $100,000, AquaFunded o Blue Guardian?
Blue Guardian es considerablemente más barata para una evaluación de $100,000. Su cuenta "1 Step" cuesta $398 y su "2 Step Standard" cuesta $463. En comparación, el plan "1 Step Flex" de AquaFunded cuesta $749 y su "1 Step Pro" cuesta $459. Para una cuenta estándar de dos fases de $100k, los $463 de Blue Guardian son inferiores a los $469 de AquaFunded.
¿AquaFunded o Blue Guardian ofrecen reembolso de la tarifa del challenge?
Solo AquaFunded ofrece el reembolso de la tarifa inicial, pero no es inmediato: debes alcanzar con éxito tu cuarto pago para recibir el reembolso total. Blue Guardian no tiene listada ninguna política de reembolso en sus datos, lo que significa que el coste del challenge es un gasto perdido independientemente de cuántos retiros logres.
¿Qué firma tiene reglas de trading en noticias más estrictas, AquaFunded o Blue Guardian?
Ambas tienen limitaciones en cuentas fondeadas, pero Blue Guardian es más restrictiva para ciertos usuarios. Blue Guardian prohíbe totalmente operar noticias en cuentas "Instant Standard" y cuentas "Funded" (5 minutos antes y después). AquaFunded lo permite, pero limita las ganancias generadas en esa ventana al 0,5% del saldo inicial; cualquier exceso se retira, pero no se pierde la cuenta.
¿Puedo usar Expert Advisors (EAs) tanto en AquaFunded como en Blue Guardian?
Sí, ambas permiten el uso de EAs. Sin embargo, Blue Guardian presenta un mayor riesgo para estrategias automáticas debido a su regla de tiempo mínimo de retención de 2 minutos; si un EA cierra operaciones demasiado rápido, será marcado como infracción. AquaFunded permite EAs sin un tiempo mínimo especificado, aunque sigue prohibiendo el HFT y los bots de arbitraje.
