FXIFY Futures: Informacion y review detallada

La empresa

FXIFY Futures es una empresa de fondeo (prop firm) especializada en el mercado de futuros, establecida en 2024. La compañía tiene su sede en Dublín, Irlanda, concretamente en Suite 302, 2 Pembroke Street Upper. Está dirigida por los CEOs Peter Brown y David Bhidey. A pesar de ser una entidad de reciente creación en la industria, la firma se ha posicionado como una casa de trading propietaria dedicada exclusivamente a futuros, proporcionando a los traders acceso a capital para operar productos del CME Group.

La firma opera en colaboración con Alchemy Markets como su broker principal. Esta asociación proporciona la infraestructura técnica necesaria para la ejecución de operaciones y la obtención de datos de mercado. A diferencia de muchas empresas que se centran en el trading de CFDs, FXIFY Futures se enfoca exclusivamente en el entorno regulado de las bolsas de futuros, lo que implica un conjunto diferente de estándares regulatorios y dinámicas de mercado. La empresa mantiene una presencia activa en Trustpilot, reflejando su trayectoria inicial en el sector del trading minorista.

Modelos de evaluación

FXIFY Futures ofrece tres caminos distintos para obtener una cuenta fondeada, cada uno adaptado a diferentes perfiles de trader y niveles de riesgo. Estos modelos se categorizan en los programas Standard, Expert y Straight to Sim Live.

Evaluación Standard

El modelo Standard es un proceso de evaluación de un solo paso diseñado para traders que buscan un equilibrio entre el nivel del reto y el coste. Requiere un mínimo de 4 días de trading para ser superado. Durante esta fase, se cobra a los traders una cuota mensual hasta que alcancen el objetivo de beneficios o cancelen la suscripción. Tras completar con éxito la evaluación y pasar a la fase fondeada, el trader debe pagar una tasa de activación de por vida. Este modelo se rige por una regla de consistencia del 30%, que se aplica tanto en la fase de evaluación como en la fase fondeada.

Evaluación Expert

El modelo Expert también es una evaluación de un solo paso, pero está adaptado para traders más experimentados que pueden alcanzar los objetivos con mayor rapidez. El requisito mínimo de días de trading se reduce a 3 días. Aunque los objetivos de beneficio pueden ser más exigentes, la cuenta Expert ofrece ventajas específicas, como la posibilidad de adquirir un complemento (add-on) para eliminar el límite de pérdida diaria (daily drawdown). La regla de consistencia para el programa Expert es más estricta (40%), pero cabe destacar que solo se aplica durante la fase fondeada, otorgando al trader más flexibilidad durante la evaluación misma. Al igual que el plan Standard, implica una cuota mensual durante la evaluación y un pago único por la activación de la cuenta fondeada.

Straight to Sim Live

Este es el modelo de financiación instantánea de la firma, que permite a los traders saltarse la fase de evaluación por completo. Al pagar un precio inicial más alto (funded price), los traders obtienen acceso inmediato a una cuenta Sim Live. Este modelo es particularmente distintivo porque no tiene un objetivo de beneficios para "pasar"; en su lugar, el trader comienza a ganar desde la primera operación rentable. Sin embargo, conlleva su propio conjunto de restricciones, incluyendo una regla de consistencia del 20% y requisitos de retiro mínimo más altos en comparación con los modelos basados en evaluación.

Complementos (Add-ons) disponibles

Durante el proceso de compra, los traders pueden personalizar sus planes. El complemento más destacado es el aumento del reparto de beneficios (Profit Split Increase), que añade un 10% al split base. Para las cuentas Standard, esto eleva el reparto del 80% al 90%. Para las cuentas Expert y Straight to Sim Live, el reparto puede subir del 90% hasta el 100%. Además, los titulares de cuentas Expert tienen la opción exclusiva de eliminar el límite de drawdown diario mediante un pago adicional, trasladando el enfoque de la gestión de riesgos totalmente al drawdown máximo.

Drawdown y gestión del riesgo

El marco de gestión de riesgos en FXIFY Futures se centra en dos métricas principales: el Drawdown Diario y el Drawdown Máximo, calculándose este último basándose en el balance al final del día (EOD - End of Day).

Cálculo del drawdown al final del día (EOD)

El uso del drawdown EOD es una característica significativa para los traders. A diferencia de los drawdowns dinámicos (trailing) intradía, que siguen el punto más alto de la equidad durante una sesión en vivo, el drawdown EOD solo se actualiza al cierre del día de trading. Esto significa que los beneficios no realizados durante el día no "suben" el suelo del drawdown hasta que la sesión termina. Para el trader, esto proporciona más "margen de maniobra" durante sesiones volátiles, ya que un pico temporal en la equidad seguido de un retroceso no ajusta inmediatamente el límite de riesgo para el resto de ese día.

Drawdown diario y zonas de buffer

Cada tipo de cuenta está sujeto a un límite de drawdown diario. Este es un tope estricto que se reinicia cada día y detiene la operativa si se pierde un determinado porcentaje del balance inicial del día. Además, la firma utiliza un requisito de "Zona de Buffer" para los retiros en las cuentas Standard y Expert. El buffer es una cantidad mínima de beneficio que debe permanecer en la cuenta para mantenerla activa mientras se permiten los retiros. Generalmente, los retiros solo se permiten para los beneficios obtenidos por encima de esta zona de buffer durante las fases iniciales de pago.

Límites de asignación máxima

Para gestionar el riesgo global de la firma, FXIFY Futures limita el número de cuentas que puede tener una sola persona. Un trader tiene permitido un máximo de 5 cuentas activas combinando las fases de Evaluación y Fondeada. Adicionalmente, puede poseer una cuenta Sim Live del programa "Straight to Sim Live". Esto evita el apalancamiento excesivo a través de múltiples cuentas y asegura que los traders se concentren en una ejecución de calidad en lugar de intentar pasar cuentas de forma masiva.

Reglas de trading y restricciones

Las reglas en FXIFY Futures están diseñadas para promover un comportamiento de trading profesional y proteger a la firma de estrategias de alta frecuencia o manipuladoras.

Estrategias prohibidas y micro-scalping

La firma prohíbe explícitamente el "micro-scalping". Este se define como operaciones ejecutadas en segundos o en menos de un minuto que buscan pequeñas ganancias, típicamente inferiores a 3 puntos o 10 ticks. Esta regla es crucial porque filtra las estrategias que dependen de la ejecución de alta frecuencia o de ventajas de latencia. Otros comportamientos prohibidos incluyen:

• Estrategia Todo o Nada: Usar el apalancamiento máximo en una sola posición y utilizar el límite de pérdida de la cuenta como stop-loss de facto.
• Reverse Trading: Abrir posiciones opuestas en cuentas separadas para garantizar una ganancia en una de ellas.
• Account Rolling: Reiniciar constantemente las cuentas para apostar en eventos de alta volatilidad.
• Arbitraje de latencia y trading en grupo: Cualquier forma de manipulación del mercado o trading coordinado con otros usuarios.

Reglas de consistencia

La consistencia es un requisito fundamental para mantener una cuenta fondeada. El porcentaje varía según el tipo de cuenta:

• Standard: 30%
• Expert: 40% (solo en fase fondeada)
• Straight to Sim Live: 20% Esta regla significa que ningún día de trading individual puede representar más del porcentaje especificado del beneficio total obtenido en el momento de solicitar un pago. Si un trader obtiene 10.000 $ de beneficio total y la regla es del 30%, ningún día puede haber contribuido con más de 3.000 $. Si esto ocurre, es posible que el trader deba seguir operando para "equilibrar" las ganancias antes de que se apruebe un retiro.

Regla de límite de precio del CME

Una regla técnica pero vital es la restricción de Límite de Precio (Price Limit). No se permite operar cuando un producto se encuentra dentro del 2% de un límite de precio del CME (Limit Up/Limit Down). Estos límites son pausas en la negociación impuestas por la bolsa durante periodos de volatilidad extrema. Los traders deben conocer estos niveles, ya que entrar en una operación cerca de estos límites puede acarrear violaciones de la cuenta debido a la falta de liquidez y la imposibilidad de salir de las posiciones.

Política de Copy Trading y EAs

El uso de Expert Advisors (EAs) no está permitido de forma general. El copy trading está permitido pero no está habilitado por defecto. Los traders deben enviar una solicitud formal para su revisión, que incluye proporcionar un historial de trading en HTML de más de 3 meses de una cuenta maestra a su propio nombre. Una vez aprobado, el copy trading solo se permite entre cuentas que pertenezcan al mismo usuario.

Payouts

La estructura de pagos en FXIFY Futures está diseñada para recompensar la longevidad y el rendimiento constante a través de un sistema basado en niveles.

Frecuencia de pagos y mínimos

Los pagos se procesan cada 14 días naturales a partir de la fecha de la primera operación en una cuenta fondeada. Para las cuentas Standard y Expert, el importe mínimo de retiro es de 100 $. Para las cuentas Straight to Sim Live, el mínimo es el 3% del balance de la cuenta (por ejemplo, 1.800 $ en una cuenta de 60.000 $).

Reparto de beneficios por niveles (Tiered Split)

El porcentaje de beneficios que el trader puede conservar aumenta a medida que solicita con éxito más pagos:

• Pago 1: 60% de los beneficios (por encima del buffer para Standard/Expert).
• Pago 2: 70%
• Pago 3: 80%
• Pago 4: 90%
• Pago 5 en adelante: 100%

En el modelo Straight to Sim Live, el split base comienza en el 90%, pero sigue la misma disponibilidad de retiro por niveles (del 60% al 100%) por cada evento de pago. Esto significa que, aunque el "reparto" sea alto, la "cantidad retirable" está restringida en las primeras etapas para asegurar que la cuenta permanezca capitalizada.

Máximos de retiro y métodos

Durante las etapas iniciales de fondeo, existen límites máximos de retiro basados en el tamaño de la cuenta. Por ejemplo, una cuenta Standard de 50.000 $ tiene un retiro máximo de 5.000 $ por periodo de pago. Estos topes se eliminan eventualmente a medida que el trader progresa a través de los niveles. Todos los pagos se gestionan a través de la plataforma Rise, que facilita las transferencias internacionales y el cumplimiento normativo.

Plataformas, activos y limitaciones

Entorno técnico

FXIFY Futures proporciona acceso a las plataformas más populares de la industria de futuros:

• NinjaTrader: El estándar de la industria para futuros, que ofrece herramientas avanzadas de gráficos y flujo de órdenes (order flow).
• Tradovate: Una plataforma basada en la nube, popular por su facilidad de uso en diferentes dispositivos.
• TradingView: Integrada a través de Tradovate, lo que permite a los traders ejecutar operaciones directamente desde la interfaz de TradingView.

Los instrumentos disponibles son estrictamente contratos de Futuros. Esto incluye los principales índices, materias primas y divisas negociadas en el CME.

Restricciones geográficas

La firma tiene una lista significativa de países prohibidos debido a razones regulatorias o de cumplimiento. Los residentes de los siguientes países no pueden utilizar los servicios de FXIFY Futures:

• Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica, Vietnam, Turquía, Rusia, Ucrania y varias naciones de África y Oriente Medio (por ejemplo, Somalia, Sudán, Siria, Yemen).
• También cabe destacar que ciertos países europeos como Rumanía, Serbia y Eslovenia, así como Trinidad y Tobago, están en la lista de restricciones.

Inactividad y mantenimiento de la cuenta

Un punto positivo notable para los traders es la ausencia de una regla de inactividad. Las cuentas fondeadas no se cerrarán simplemente porque un trader se tome un descanso. Mientras se respeten los parámetros de trading (drawdown y reglas), la cuenta permanece activa. Sin embargo, las cuentas de evaluación están sujetas a la cuota de suscripción mensual, que debe mantenerse para que la cuenta siga abierta.

Resumen: a quién conviene esta firma

FXIFY Futures ofrece un entorno estructurado y profesional para los traders de futuros, caracterizado por el uso del drawdown EOD y un camino claro hacia repartos de beneficios del 100%.

Consideraciones clave

• Drawdown EOD: Una ventaja importante para los traders que prefieren no ser penalizados por los picos de equidad intradía.
• Prohibición de Micro-Scalping: Esta es una limitación estricta. Los traders que dependen de entradas y salidas muy rápidas (menos de 60 segundos) encontrarán que su estilo es incompatible con estas reglas.
• Consistencia y Niveles: La firma prioriza la consistencia a largo plazo sobre los éxitos aislados. El sistema de pagos por niveles y las reglas de consistencia (20%-40%) significan que los traders deben tener un proceso repetible.
• Straight to Sim Live: Una excelente opción para aquellos con el capital para saltarse las evaluaciones, aunque conlleva requisitos de retiro mínimo más altos.

Perfil del trader

Esta firma es más adecuada para day traders y swing traders que operan en el mercado de futuros y valoran la estabilidad del drawdown EOD. Es menos ideal para traders de alta frecuencia o para aquellos que residen en la extensa lista de países prohibidos. El requisito de un historial de 3 meses para la aprobación del copy trading también sugiere que la firma busca traders serios y experimentados en lugar de principiantes que busquen utilizar herramientas automatizadas o señales.

Aspectos destacados y limitaciones

• Destacado: Potencial de reparto de beneficios del 100% después del quinto pago.
• Destacado: Sin cuotas ni reglas de inactividad para las cuentas fondeadas.
• Limitación: La definición estricta de micro-scalping puede llevar a violaciones accidentales para los traders rápidos.
• Limitación: Topes máximos de retiro en las primeras etapas del fondeo.