Precio de entrada
El coste de entrada es donde estas dos firmas más divergen. Blue Guardian Futures opera con un modelo de pago único para todos sus planes de evaluación. Para una cuenta de 50.000 $, pagas 100 $ por el plan Reserve o 209 $ por el plan Standard, y ese es tu coste total hasta llegar a la fase fondeada.
Funded Futures Family utiliza principalmente un modelo de suscripción mensual. Aunque esto baja la barrera para un solo mes, penaliza a los traders más lentos.
- Para una cuenta de 50.000 $, Funded Futures Family cobra 159 $ al mes por el plan Premier EOD o 125 $ al mes por el plan Velocity.
- Funded Futures Family también exige cuotas de activación en planes específicos como Classic y Base Plan, mientras que Blue Guardian Futures no tiene tarifas de activación.
- Para fondeo instantáneo (sin evaluación), el plan Direct de 50K en Blue Guardian Futures cuesta 494 $, mientras que el S2F de 50K en Funded Futures Family cuesta 469 $.
Lo que pagas mientras operas
Mientras estás activo en los mercados, los costes siguen acumulándose de forma distinta. En Funded Futures Family, tu mayor coste recurrente es el calendario; cada 30 días, la suscripción vuelve a cargarse en tu tarjeta. Además, las comisiones en Funded Futures Family dependen de la plataforma (NinjaTrader, Tradovate, Rithmic), lo que significa que tu "coste por operación" es variable y está ligado a las tarifas de exchange y clearing de terceros.
En Blue Guardian Futures, no hay cuotas mensuales durante la evaluación. Una vez que pasas a una cuenta Live, los costes de datos profesionales de CME y las tarifas de plataforma se descuentan directamente de tu saldo. El impacto económico aquí es que Blue Guardian Futures traslada el coste operativo de tu bolsillo a tu balance de beneficios, mientras que Funded Futures Family mantiene una parte del coste (la suscripción) como un gasto directo de tu bolsillo.
Lo que cuestan los errores
En el trading de prop firms, un error se mide por el coste de un reinicio (reset) o la distancia al límite de pérdida (drawdown).
- Blue Guardian Futures utiliza un drawdown de tipo trailing al cierre del día (EOD). Si fallas, un reset cuesta un 30% menos que el precio original del challenge.
- Funded Futures Family ofrece costes de riesgo más complejos. Algunos planes usan EOD trailing, mientras que otros (como Elite o Base Plan) usan trailing intradía, que es más "caro" para el trader porque cuenta los beneficios no realizados contra ti.
- Una característica única de ahorro en Funded Futures Family es que permite hasta 3 resets en cuentas ya fondeadas, mientras que en Blue Guardian Futures, fallar en fondeado significa que debes comprar un challenge nuevo desde cero a precio completo.
Lo que cuesta cobrar
Sacar tu dinero no es gratis en ninguna de las dos firmas. Blue Guardian Futures cobra una comisión del 2% por procesamiento en todos los retiros a través de Riseworks. Sin embargo, ofrecen un "seguro de retraso": si no procesan tu pago en 24 horas hábiles, recibes un 10% extra de profit share. Su retiro mínimo es de 500 $.
Funded Futures Family tiene una barrera de salida más baja con un mínimo de retiro de 250 $ en la mayoría de los planes (500 $ para el Base Plan). No cobran una comisión porcentual específica como Blue Guardian Futures, pero tienen costes de "consistencia" más estrictos. Por ejemplo, en el plan Prime, debes seguir una regla de consistencia del 40% de por vida, lo que significa que si un día de suerte supone más del 40% de tu beneficio total, tu pago se retrasa hasta que operes más. Este "coste" se mide en el tiempo y riesgo extra necesarios para equilibrar la cuenta.
Dónde esconde el coste cada una
Blue Guardian Futures esconde su coste en la fase de retiro. La comisión del 2% y el mínimo de 500 $ significan que los traders pequeños pagan más por acceder a su capital. Además, su requisito de "buffer" en las cuentas Standard y Express implica que debes ganar una cantidad específica (ej. 2.100 $ en una cuenta de 50K) que nunca podrás retirar; es, a efectos prácticos, "capital muerto".
Funded Futures Family esconde su coste en las suscripciones y las cuotas de activación. Un trader que tarde tres meses en aprobar una cuenta Premier de 50K habrá pagado 477 $ en suscripciones antes de ser fondeado. Además, el límite de ganancia simulada de 100.000 $ en Funded Futures Family actúa como un techo a largo plazo sobre tus ingresos totales potenciales en la fase simulada.
Más barata para quién
Blue Guardian Futures es la más barata para el trader metódico que quiere tomarse su tiempo sin la presión de un reloj mensual. El pago único y el 90% de profit split favorecen a quienes priorizan la estabilidad a largo plazo.
Funded Futures Family es la más barata para el trader agresivo y de alta frecuencia que puede superar una evaluación en pocos días y llegar a un cobro en el primer mes. La capacidad de reiniciar una cuenta fondeada también la hace más económica para traders con una alta tasa de rotación de cuentas.
Preguntas frecuentes
¿Qué firma es más barata para un challenge de 50.000 $, Blue Guardian Futures o Funded Futures Family?
Blue Guardian Futures es más barata a largo plazo con un pago único de 100 $ (Reserve) o 209 $ (Standard). Funded Futures Family empieza en 125 $ o 159 $, pero al ser suscripciones mensuales, el coste se duplica si no apruebas en 30 días.
¿Quién tiene el mínimo de retiro más bajo, Blue Guardian Futures o Funded Futures Family?
Funded Futures Family es más accesible, permitiendo retiros desde 250 $ en la mayoría de sus planes. Blue Guardian Futures exige un mínimo de 500 $ en todos sus tipos de cuenta, lo cual es el doble de alto.
¿Cobra Blue Guardian Futures o Funded Futures Family alguna comisión por retirar beneficios?
Blue Guardian Futures aplica una comisión del 2% sobre todos los retiros realizados a través de Riseworks. Funded Futures Family no detalla una comisión porcentual fija por retiro, pero exige mantener un colchón (buffer) y cumplir reglas de consistencia para ser elegible.
¿Qué firma ofrece mejores condiciones de reinicio (reset), Blue Guardian Futures o Funded Futures Family?
Funded Futures Family ofrece una ventaja competitiva al permitir hasta 3 resets en cuentas que ya están fondeadas, mientras que Blue Guardian Futures solo permite resets en cuentas de evaluación (con un 30% de descuento). Si pierdes una cuenta fondeada en Blue Guardian Futures, debes pagar un challenge totalmente nuevo.
